בטא סגורה עם משרדי ייעוץ משכנתאות מובילים
Tikli היא המתפעלת הדיגיטלית של המשרד שלכם. היא מדברת עם הלקוחות בשם המשרד, אוספת וקוראת את המסמכים, מזהה מה חסר ומה לא מסתדר, ומחזירה לכם תיק מוכן לבנק.
רוצים להצטרף לפיילוט?Tikli · משרד כהן משכנתאות
היי מיכל, קיבלתי את דוח נתוני האשראי, תודה!
ראיתי בדוח הלוואה לרכב ממימון ישיר, עם יתרה של כ-62,000 ₪, שלא הופיעה ברשימת ההלוואות. היא עדיין פעילה?
אה נכון, שכחתי. היא יורדת כל חודש מהחשבון בדיסקונט
אין בעיה, הוספתי אותה לתיק. כדי שהבנק יראה את ההחזרים צריך מהחשבון הזה פירוט עו״ש של 3 החודשים האחרונים ואישור ניהול חשבון. מטעמי אבטחה מעלים אותם רק בקישור המאובטח:
🔒 העלאה מאובטחת
עדכון לתיק לוינמצאה הלוואה לרכב שלא הוצהרה, ונוספה לתיקממתין: עו״ש + אישור ניהול חשבון
Tikli · משרד כהן משכנתאות
איך משיגים את דוח נתוני האשראי?
בכיף, זה לוקח כמה דקות באתר של בנק ישראל, creditdata.org.il:
1. מתחברים בהזדהות הלאומית
2. "לכל הפעולות" ← "הזמנת דוח"
3. "דוח ריכוז נתונים", 3 שנים, דיגיטלי
4. כשמגיע מייל, מורידים את ה-PDF
5. מעלים כאן בקישור המאובטח 🔒
נתקעתי בשלב 2, איפה זה? 😅
לא הכפתור הכחול 🙂 גוללים קצת למטה ולוחצים על "לכל הפעולות", בצד שמאל.
מצאתי, ממשיך!
עדכון לתיק שגיאהלקוח קיבל הדרכה בשלב 2 של הזמנת הדוחממתין: דוח ריכוז נתונים
Tikli · משרד כהן משכנתאות
תודה יואב, קיבלתי את שלושת התלושים.
בתלוש של מרץ יש תשלום של 12,000 ₪ תחת "מענק". נראה כמו בונוס שנתי. זה משהו שמתקבל כל שנה?
כן, כל מרץ, כבר ארבע שנים
מעולה, זה יכול לשפר את תנאי המשכנתא. כדי שהבנק יכיר בבונוס כהכנסה, צריך טופס 106 של השנתיים האחרונות. אפשר להוריד אותו מאזור העובד או לבקש ממשאבי אנוש, ואז להעלות כאן:
🔒 העלאה מאובטחת
עדכון לתיק אברהםזוהתה הכנסה נוספת: בונוס שנתי קבועממתין: טופס 106 לשנתיים
בנינו את Tikli אחרי שישבנו עם יועצי משכנתאות ושמענו את אותם תסכולים שוב ושוב.
מסמך לא נכון, המסמך הנכון אבל של האדם הלא נכון, או נתונים שסותרים את מה שהלקוח סיפר. מגלים את זה רק כשבודקים כל מסמך לעומק.
Tikli לא רק אוספת מסמכים. היא קוראת ומבינה כל מסמך, מצליבה אותו עם מה שהלקוח סיפר ועם שאר התיק, ומצביעה לכם על כל סתירה. כך נחסכת רוב עבודת הבדיקה.
ממצא · תיק לוי
הלקוח סיפרשכר של 14,000 ₪
בתלושים12,600 ₪ בממוצע
⚠ פער: סומן לבדיקה שלכםעד שהתיק מגיע לבנק, פירוט העו״ש כבר לא עדכני והתלוש האחרון כבר לא האחרון.
Tikli יודעת לאיזה מסמך יש תוקף, ומבקשת מהלקוח גרסה מעודכנת בזמן.
בדיקת תוקף · תיק אברהם
פירוט עו״שהתקבל לפני 41 יום
הבנק דורשעדכני ל-30 יום
↻ נשלחה ללקוח בקשה לגרסה מעודכנתלווים, בני זוג, ערבים ועשרות קבצים בקבוצה אחת. איפה התלוש של מרץ?
כל מסמך משויך לתיק הנכון ולאדם הנכון, גם כשיש בתיק כמה לווים וערבים.
תיק לוי · 3 אנשים, 24 מסמכים
מיכל · לווה9/10
דני · לווה7/10
רותי · ערבה4/4
כל מסמך במקום שלוקובץ בשם IMG_4823.jpg אי אפשר לבדוק אחר כך, ובטח שלא להעביר ככה לבנק.
כל קובץ מקבל שם אחיד וברור, ו-Tikli משנה את השם בעצמה.
שינוי שמות · תיק אברהם
IMG_4823.jpgתלוש שכר · אברהם יואב · 03-2026
scan_20260314.pdfפירוט עו״ש · אברהם יואב · 01-03/2026
עוד הודעה, עוד תזכורת, ועוד שבוע עבר בלי אישור ניהול חשבון.
תזכורות ענייניות ובזמן, בלי שתצטרכו לשלוח אותן.
אישור ניהול חשבון · תיק שגיא
יום א׳בקשה ראשונה
יום ג׳תזכורת קצרה ועניינית
יום ה׳המסמך התקבל
✓ בלי הודעה אחת מכםלא יודעים מאיפה מורידים דוח אשראי, טופס 106 או פירוט עו״ש.
הדרכה צעד אחר צעד, עם צילום מסך לכל שלב.
הדרכה · דוח נתוני אשראי
שלב 1הזדהות לאומית ✓
שלב 2"לכל הפעולות" ← "הזמנת דוח" ✓
שלב 3מורידים את ה-PDF מהמייל ✓
הדוח התקבל ונבדקכל תיק מביא משהו אחר, ורק ניסיון של שנים יודע מה הבנק באמת יבקש.
מיפינו אותם יחד עם כמה מהיועצים המנוסים בתחום, בעלי בסיס לקוחות רחב.
חלק מהמסמכים שמופו
אישור זכויות מרמ״ימכתב כוונות לסילוקהסכם ממוןצו ירושהאישור חופשת לידהשומת מס לעצמאיםועוד עשרות
מכניסים את פרטי הלקוחות, ו-Tikli פונה אליהם בשם המשרד שלכם.
מבקשת כל מסמך בזמן הנכון, קוראת אותו, מצליבה נתונים ומזכירה בנימוס כשמשהו חסר.
אתם תמיד בשליטה: כל ממצא חשוב מגיע אליכם, ובכל רגע אפשר להיכנס לשיחה, לענות ללקוח בעצמכם, לערוך את מה ש-Tikli מבקשת או לעצור אותה.
תיק מסודר בגוגל דרייב של המשרד, עם הממצאים שדורשים את תשומת הלב שלכם, מוכן להגשה לבנק.
לא. Tikli עושה את העבודה השוטפת של איסוף המסמכים, ואילו הייעוץ, ההחלטות והקשר עם הבנק נשארים אצלכם.
כן. ההודעה הראשונה מציגה את Tikli כמתפעלת הדיגיטלית של המשרד, ובכל שלב אפשר לבקש לדבר עם היועץ.
בתיקייה ייעודית בגוגל דרייב של המשרד. אנחנו לא מחזיקים מאגר של מסמכי לקוחות.
בשלב הפיילוט נגדיר את התנאים יחד איתכם. כתבו לנו ונחזור אליכם.
tikli